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被當人頭帳戶怎麼辦?



 

被當人頭帳戶怎麼辦?律師:要在偵查階段拿下不起訴!


1. 什麼是人頭帳戶?

該帳戶可能涉及刑事犯罪案件例如:詐欺、洗錢等;通常是詐團以各種方式騙取或收購該帳戶(包含實體提款卡、網路銀行、虛擬貨幣平台帳戶或第三方支付平台帳戶),並利用這些帳戶進行詐欺、洗錢等非法活動,並將獲取的錢匯至該帳戶或電子錢包,再行轉出到其他帳戶、電子錢包或由車手提領


2. 人頭帳戶刑責多重?

(1) 單純交出提款卡、網銀或虛擬貨幣平台帳號密碼:

‧幫助詐欺、洗錢罪

(2)協助操作提款、轉帳或換成虛擬貨幣轉出:

洗錢防制法第19條-一般洗錢罪

➙有洗錢行為者,處「三年以上十年以下有期徒刑」,併科「新台幣一億元以下罰金」。

➙其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者,處「六月以上五年以下有期徒刑」,併科「新台幣五千萬元以下罰金」。

‧刑法第339條之4-加重詐欺罪

➙處「一年以上七年以下有期徒刑」,得併科「新台幣一百萬元以下罰金」。


3.被當人頭帳戶需要賠錢嗎?

若爭取到不起訴、無罪,就不需要負擔任何賠償責任,以下為法律諮詢顧問針對「人頭帳戶案件」;在刑事部分爭取到不起訴、無罪後,在民事部分也都成功拿下免賠的案例。




4. 被當人頭帳戶怎麼辦?

身為「專精詐欺案件」的法律諮詢顧問,會由王聖傑主持律師率先釐清案件和掌握要點,並擬定訴訟方針,再與所內律師攜手合作為當事人在「偵查階段爭取不起訴」,以不留前科、帳戶正常使用、免賠錢、不需入監服刑為前提。


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