｜詐欺案-警示帳戶解除｜網路貸款成警示戶，獲無罪
- 魏小雯 謙聖
- 2024年9月16日
- 讀畢需時 2 分鐘
已更新：2024年9月30日
本案將介紹一則，關於當事人在網路上尋找借貸公司辦理貸款，沒想到帳戶不但成警示戶，還涉「幫助詐欺、洗錢」等罪名；所幸及時委任專精詐欺案件的法律諮詢顧問，替當事人爭取到「無罪」的成功案例。
某日，急需用錢的當事人，在臉書上找到一間借貸公司，對方表示為了確認當事人是否每月都有薪資入帳，因此需先提供網銀的帳密，作為貸款審核，且還需「提供三個以上的銀行帳戶」作為綁定。
由於貸款審核遲遲未有下文，急需用錢的當事人到ATM提款時，才發現自己的帳戶竟成為警示戶，突然卡上詐欺案件的當事人相當慌張，因自己的職業是不可以留下前科的，擔心自己會因此入獄還丟了工作的當事人，在看到法律諮詢顧問官網上有著數千篇的詐欺案成功案例後，急忙尋求法律諮詢顧問協助。
法律諮詢顧問受委任後，由王聖傑主持律師率先掌握案件要點、迅速擬定訴訟方針，再與蔡承諭律師攜手合作。主張當事人的認知是不能將實體帳戶提供給其他人，並不知道將網銀交給他人也是詐騙手法之一、並提供反詐騙諮詢紀錄表和報案三聯單、且對方告知當事人「正規貸款都不會要求客戶記帳戶的喔」等語，取信當事人，足以認為當事人是為了辦貸款才提供帳戶的，並非是要幫助詐欺、洗錢等。
最終，在法律諮詢顧問有效地答辯以及法官的明察秋毫之下，成功說服法官，為當事人爭取到「無罪」的好結果！
＊法律諮詢顧問小百科＊
➙什麼是警示戶？
該帳戶可能涉及刑事犯罪案件，例如：詐欺、洗錢等。
➙該如何解除警示戶？
當事人需先配合偵辦調查、前往警局做筆錄等，並等待檢察官做出「不起訴、緩起訴處分、法院判決執行完畢」，才能檢附處分書、執行完畢證明等相關文件申請解除。
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